찰스 폰지
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1. 개요
찰스 폰지는 1882년 이탈리아에서 태어나 미국으로 이민하여 1920년 폰지 사기(Ponzi scheme)로 유명해진 인물이다. 그는 국제반신권(IRC)을 이용한 차익 거래를 미끼로 투자자를 유치했으나, 실제로는 신규 투자자들의 돈으로 기존 투자자에게 수익을 지급하는 방식으로 운영했다. 폰지는 단기간에 막대한 부를 쌓았지만, 사기 행각이 드러나면서 체포되었고, 막대한 피해를 입은 투자자들과 여러 은행의 파산을 초래했다. 그는 여러 차례 수감되었고, 말년에는 가난 속에 브라질에서 사망했다. 폰지 사기는 금융 사기의 대표적인 사례로, 2008년 버나드 메이도프 사건과 같은 유사한 사기극의 모델이 되었다.
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| 찰스 폰지 - [인물]에 관한 문서 | |
|---|---|
| 기본 정보 | |
 | |
| 본명 | 카를로 피에트로 조반니 굴리엘모 테발도 폰치 |
| 출생일 | 1882년 3월 3일 |
| 출생지 | 이탈리아 왕국 에밀리아로마냐주 루고 |
| 사망일 | 1949년 1월 18일 |
| 사망지 | 브라질 리우데자네이루 |
| 국적 | 이탈리아 |
| 다른 이름 | 카를로 찰스 P. 비앙키 찰스 폰치 |
| 직업 | 금융가, 사기꾼 |
| 범죄 정보 | |
| 알려진 범죄 | 폰지 사기 |
| 혐의 | 위조 (캐나다), 우편 사기 (미국 연방), 절도 (주) |
| 형벌 | 캐나다 3년형 (1908–1911); 미국 연방 5년형 (주 혐의 직면 전 3년 6개월 복역) (1920–1922); 주 9년형 (1927–1934); 1934년 추방 |
| 동기 | 재정적 이득 |
| 개인 정보 | |
| 배우자 | 로즈 녜코 (1918년 결혼, 1937년 이혼) |
| 기타 | |
2. 유년기
찰스 폰지는 1882년 3월 3일 이탈리아 왕국 에밀리아로마냐 주 루고에서 카를로 피에트로 조반니 구글리엘모 테발도 폰치라는 이름으로 태어났다.[2] 그는 ''뉴욕 타임스''에 파르마 출신이라고 말했지만, 실제로는 루고에서 태어났다.[27] 폰지의 조상들은 부유했지만, 그의 어머니는 "돈나"라는 칭호를 사용했음에도 불구하고, 가족은 어려운 시기를 겪으며 돈이 거의 없었다.[2]
1903년 11월 15일, 폰지는 S.S. ''밴쿠버'' 호를 타고 보스턴에 도착했다. 폰지는 항해 중 도박으로 돈을 모두 잃어, 그의 손에는 2.5USD만 쥐어져있었다.[2] 그는 ''뉴욕 타임스'' 기자에게 "나는 현금 2.5USD와 100만 달러의 희망을 가지고 이 나라에 왔고, 그 희망은 나를 떠난 적이 없다"고 말했다.[2] 폰지는 영어를 빨리 익혔고, 미국 동부 해안을 따라 여러 직업을 전전했다. 그러다 식당에서 식기 세척기로 일하게 되었고, 바닥에서 잠을 잤다. 폰지는 웨이터 자리까지 올라갔지만, 절도와 고객에게 거스름돈을 덜 주는 행위로 해고되었다.[5]
폰지는 1907년 몬트리올로 이주하여 새로 생긴 자로시 은행에서 일하게 되었다. 자로시 은행은 몬트리올에 도착한 이탈리아계 이민자들을 대상으로 영업했고, 폰지는 여기서 훗날 자신의 사기 수법에 영향을 준 아이디어를 얻었다. 자로시 은행은 당시 일반적인 은행 이자율보다 두 배나 높은 6%의 이자를 지급하며 급성장했다. 하지만 폰지는 은행이 부실 부동산 대출로 재정 위기에 처해 있으며, 자로시가 투자 수익이 아닌 신규 고객의 예금으로 이자를 지급하고 있다는 사실을 알게 되었다. 결국 은행은 파산했고, 자로시는 많은 돈을 챙겨 멕시코로 도망갔다.[6]
석방 후 폰지는 보스턴으로 돌아와 광산에서 간호사로 일했다. 이때 동료 간호사 펄 고시드가 화상을 입자, 폰지는 자신의 등과 다리 피부 약 787.10cm2를 제공하여 피부 이식을 도왔다. 이로 인해 흉막염과 합병증을 앓아 해고되었다.[6]
1919년 보스턴에서 시작된 폰지의 사기 행각은 국제반신권(IRC)의 가격 차이를 이용한 차익 거래를 가장했지만, 실제로는 신규 투자자의 돈으로 기존 투자자에게 수익을 지급하는 전형적인 "돌려막기" 방식이었다.
폰지는 초기에 우체국에서 일자리를 얻었지만, 곧 로마 라 사피엔차 대학교에 입학했다.[4] 그의 부유한 친구들은 대학교를 "4년의 휴가"로 여겼고, 폰지는 그들을 따라 술집, 카페, 오페라하우스를 돌아다니며 유흥을 즐겼다.[4] 그 결과 폰지는 가진 돈을 모두 탕진했고, 4년 후에는 파산하여 학위도 없이 학교를 떠나야 했다.[4]
이 시기에 많은 이탈리아 청년들이 미국으로 이주하여 부자가 되어 돌아오는 경우가 많았다.[4] 폰지의 가족은 그에게도 같은 길을 가도록 권유했고, 이는 폰지가 미국으로 이민을 결심하는 계기가 되었다.[4]
3. 미국 이민과 초기 생활
4. 몬트리올 생활과 수감
그 후 폰지는 자로시의 집에 머물며 그의 가족을 도왔다. 그러던 중, 폰지는 자로시 은행의 고객이었던 캐나디안 웨어하우징 회사의 사무실에 갔다가 아무도 없는 것을 확인하고, 수표에 423.58달러를 위조하여 회사 사장 다미엔 포어니어의 서명을 위조했다.[6]
폰지는 위조 수표를 현금으로 바꾼 직후 경찰에 체포되었고, 자신의 죄를 자백했다. 그는 수표 위조 혐의로 몬트리올 근교의 생뱅상 드 폴 연방 교도소에서 3년 형을 선고받았다. 폰지는 고향의 어머니에게는 감옥에 취직했다는 편지를 보내기도 했다.[6]
1911년 석방된 후, 폰지는 미국으로 돌아갔지만, 이탈리아인들의 밀입국을 돕는 사기에 연루되어 애틀랜타 교도소에 2년간 수감되었다. 여기서 폰지는 갱스터 이그나치오 루포와 친구가 되었고, 찰스 W. 모스라는 수감자로부터도 사기 수법에 대한 아이디어를 얻었다.[6]
5. 보스턴 생활과 결혼
이후 폰지는 속기사 로즈 마리아 녜코(Rose Maria Gnecco)에게 청혼했다. 폰지가 범죄 경력을 밝히지 않았음에도 폰지의 모친이 녜코에게 편지로 알렸다. 그럼에도 불구하고 1918년에 결혼했다. 녜코의 가족은 보스턴 시내에서 작은 청과상을 운영하는 이탈리아계 미국인이었다. 폰지는 장인의 청과상, 수출입 회사 등 여러 직장을 전전했다.[6]
6. 사기 행각
폰지는 '증권거래사'를 설립하고 90일 안에 투자금을 두 배로 불려주겠다고 약속하며 투자자들을 끌어모았다. 초기에는 소수의 투자자로 시작했지만, 높은 수익률에 대한 소문이 퍼지면서 투자금이 기하급수적으로 증가했다. 1920년 5월에는 42만 달러(USD), 6월에는 250만 달러를 모았고, 7월에는 하루에 백만 달러를 벌어들일 정도였다.[6] 투자자 중에는 보스턴 경찰국 경찰의 약 75%가 포함되어 있었을 정도로 광범위한 사람들이 참여했다.[6]
그러나 폰지가 국제반신권을 실제로 거래하는 것은 불가능했다. 투자자들에게 약속한 수익을 지급하려면 엄청난 양의 국제반신권이 필요했기 때문이다. 예를 들어, 초기 투자자 18명의 이익을 위해서는 53,000장의 국제반신권이 필요했고, 이후 늘어난 15,000명의 투자자들의 이익을 위해서는 타이타닉 크기의 배에 국제반신권을 가득 채워야 했다.[6]
폰지는 투자자들의 돈으로 호화로운 생활을 영위했다. 렉싱턴에 별장을 구입하고 최고급 차인 로코모빌을 샀으며, 여러 은행 계좌를 개설했다.[12][6]
보스턴 포스트는 1920년 7월부터 폰지의 사업에 의혹을 제기하는 기사를 연이어 게재했다. 재무 저널리스트 클래런스 배런은 폰지가 주장하는 수익률을 내려면 엄청난 양의 국제반신권이 필요하지만, 실제로는 극소수만 유통되고 있다고 지적했다.[14]
결국 폰지의 사기 행각은 1920년 8월, 보스턴 포스트의 폭로 기사와 매사추세츠주 당국의 조사로 인해 막을 내렸다. 폰지는 우편 사기 혐의 등으로 기소되었고, 퓰리처상은 폰지 사건을 보도한 보스턴 포스트에 돌아갔다.
6. 1. 국제반신권(IRC) 사업 구상
1919년 여름, 폰지는 보스턴 스쿨 스트리트 27번지에 사무실을 열고 유럽의 지인들에게 자신의 사업 아이디어를 알리는 편지를 보냈다. 그러던 중 스페인에서 온 답신 편지에 동봉된 만국우편연합의 국제반신권을 보고 그 취약점을 발견했다. 국제반신권은 외국으로 편지를 보낼 때 답신 우표 요금을 면제해주는 쿠폰인데, 제1차 세계 대전 이후 인플레이션으로 인해 이탈리아에서 구매한 국제반신권을 미국에서 달러로 교환하면 큰 차익을 얻을 수 있었다. 폰지는 이러한 거래의 순이익이 400%를 초과한다고 주장했다.[6] 이는 한 시장에서 자산을 낮은 가격에 구매하여 가격이 더 높은 시장에서 즉시 판매하여 이익을 얻는 차익 거래의 일종으로 합법적인 행위였다.[6]
폰지는 이 사업을 위해 번역가 일을 그만두고 국제반신권을 대량 구매할 자금을 마련하고자 했다. 하노버 트러스트 컴퍼니를 포함한 여러 은행에 대출을 시도했으나 실패했다.[6][8] 이후 폰지는 주식회사를 설립하여 자금을 조달하기로 하고, 보스턴의 지인들에게 90일 만에 투자금을 두 배로 늘려주겠다고 약속했다. 그는 국제반신우편 (IRC)에서 얻는 엄청난 수익률 덕분에 이러한 이익을 쉽게 달성할 수 있다고 설명했다. 실제로 몇몇 사람들은 투자금을 받았는데, 1,250달러를 투자하고 750달러의 이자를 받기도 했다.[6]
6. 2. 증권거래사 설립과 투자 유치
1920년 1월, 폰지는 '증권거래사'(Securities Exchange Company)를 설립하고 투자자들을 모으기 시작했다.[9] 그는 90일 안에 투자금을 두 배로 불려주겠다고 약속했다. 첫 달에는 18명의 투자자가 총 1800USD를 투자했다. 폰지는 한 달 후, 새로운 투자자들에게서 받은 돈으로 초기 투자자들에게 약속한 수익을 지급했다.[6]
이후 폰지는 스쿨 스트리트에 있는 나일스 빌딩에 더 큰 사무실을 마련했다. 소문이 퍼지면서 투자가 급증했고, 폰지는 더 많은 투자자를 유치하기 위해 대리인을 고용하고 그들에게 후한 수수료를 지급했다. 1920년 2월부터 3월까지 총 투자액은 5000USD에서 25000USD로 증가했다. 폰지는 뉴잉글랜드와 뉴저지주에서 새로운 투자자를 찾기 위해 대리인을 고용했다. 당시 투자자들은 높은 수익을 얻었고, 이는 다른 사람들의 투자를 부추겼다. 1920년 5월까지 폰지는 420000USD를 벌었고, 1920년 6월에는 사람들이 폰지의 계획에 2500000USD를 투자했으며, 7월에는 하루에 백만 달러에 육박했다.[6][10]
폰지는 보스턴 노스 엔드의 하노버 가에 있는 하노버 은행에 돈을 예치하기 시작했다. 그는 충분한 자금을 예치하여 은행을 자신의 의지대로 움직이거나, 심지어 은행장이 되기를 희망했다. 그는 300만 달러를 예치한 후 자신과 몇몇 친구들을 통해 은행의 지배 지분을 매입했다. 1920년 7월까지 폰지는 수백만 달러를 벌었다. 투자자들 중 일부는 집을 담보로 잡고 평생 모은 돈을 투자하기도 했다. 대부분의 투자자들은 수익을 가져가지 않고 재투자했다. 한편, 폰지의 회사는 메인주에서 뉴저지주까지 지점을 설립했다.[6]
초기 투자자들은 주로 저소득층 이민자들이었지만, 소문이 퍼지면서 보스턴 브라만을 비롯한 상류층도 투자하기 시작했다. 보스턴 경찰국 경찰의 거의 75%가 이 계획에 투자했을 정도였다. 폰지의 운전기사 존 콜린스와 그의 처남과 같이 그와 가장 가까운 사람들까지 투자에 참여했다. 폰지는 소액 투자자부터 캔자스주 로렌스의 은행가처럼 10000USD를 투자한 고액 자산가까지, 누구에게나 투자를 허용했다.[6]
6. 3. 사기 행각의 확장과 문제점
폰지는 투자자들에게 고수익을 지급했지만, 이는 신규 투자금으로 기존 투자자에게 지급하는 "돌려막기" 방식이었다. 1920년 1월, 폰지는 '증권거래사'를 설립하여 사기 행각을 시작했다. 초기에는 18명의 투자자가 1800USD를 투자했으나, 소문이 퍼지면서 투자금이 급증했다. 1920년 2월에서 3월 사이 투자액은 5000USD에서 25000USD로 증가했으며, 5월에는 420000USD, 6월에는 2500000USD에 달했다. 7월 말에는 하루에 백만 달러를 모을 정도였다.[6]
초기 투자자들은 주로 저소득층이었으나, 상류층도 투자에 참여하기 시작했다. 심지어 로렌스의 은행가가 10000USD를 투자하기도 했다.[6]
그러나 폰지는 국제반신권을 돈으로 바꾸는 것이 현실적으로 불가능함을 인지했다. 초기 투자자 18명의 이익을 위해서는 53,000장의 국제반신권이 필요했고, 이후 늘어난 15,000명의 투자자들의 이익을 위해서는 타이타닉 크기의 배에 국제반신권을 가득 채워야 했다. 그럼에도 불구하고 폰지는 신규 투자자들의 돈으로 기존 투자자들에게 배당금을 지급하는 방식을 유지했다.[6]
6. 4. 호화로운 생활과 의혹 제기
폰지는 렉싱턴에 별장을 구입하고 최고급 차인 로코모빌을 샀으며, 뉴잉글랜드 지방에 걸쳐 여러 은행 계좌를 개설했다.[12][6] 결혼 후 가지 못한 신혼여행 대신 여객선 1등석 표를 사서 이탈리아에 있는 모친을 모셔왔다. 폰지의 모친은 폰지 부부와 렉싱턴에서 잠시 살았지만 곧 세상을 떠났다. 1920년 7월 31일, 폰지는 자메이카 플레인에 있는 이탈리아 아동 보호소의 소장인 파스콸레 디 밀라 신부에게 어머니를 기리기 위해 100000USD를 기부하겠다고 말했다.[13] 폰지는 투자자들에게 줄 배당금을 마련하기 위해 마카로니 회사와 와인 회사 일부를 사들였다.
단기간에 큰돈을 벌자 사람들은 의심하기 시작했고, 몇몇 사람들은 폰지를 고소했다. 폰지는 재판에서 승소했지만, 사람들의 의심은 계속되었고, 매사추세츠주 당국의 조사를 받게 되었으나 조사관들을 회유하여 위기를 잠시 모면했다.
6. 5. 사기 행각의 몰락
보스턴 포스트는 1920년 7월 26일부터 폰지의 돈벌이 수법에 대해 의문을 제기하는 기사를 연이어 게재했다. 이 신문은 재무 저널리스트 클래런스 배런에게 폰지의 사기 행각을 조사하도록 의뢰했다. 배런은 폰지가 투자에 대해 높은 수익을 약속했지만, 정작 본인은 자신의 회사에 투자하지 않았다는 점을 지적했다. 또한, 폰지가 주장하는 투자금을 충당하려면 1억 6천만 개의 우편 회신 쿠폰이 유통되어야 하지만, 실제 유통된 쿠폰은 약 27,000개에 불과하다고 밝혔다. 미국 우정청 역시 우편 회신 쿠폰이 대량으로 구매되지 않고 있다고 확인했다. 배런은 폰지가 실제로 주장하는 대로 사업을 했다면, 쿠폰을 구매한 국가나 미국 정부를 희생시켜 이익을 얻는 셈이라고 지적하며, 이는 부도덕하다고 주장했다.[14]
''보스턴 포스트''의 기사는 투자자들의 대규모 인출 사태를 일으켰다. 폰지는 사흘 동안 2백만 달러를 지급하며 사람들을 안심시키려 했지만, 이는 매사추세츠 지방 법원의 미국 검사인 대니얼 J. 갤러거의 주목을 끌었다. 갤러거는 폰지의 장부를 감사하도록 지시했고, 폰지의 장부 시스템이 부실하다는 것을 확인했다.
한편, 폰지의 홍보 담당자 윌리엄 맥마스터스는 폰지가 돌려막기를 하고 있다는 증거를 발견하고 ''보스턴 포스트''에 제보했다. 1920년 8월 2일, ''보스턴 포스트''는 맥마스터스의 기사를 통해 폰지가 파산 상태이며, 실제로는 최소 2백만 달러의 부채를 지고 있다고 폭로했다. 이 기사로 인해 대규모 인출 사태가 다시 발생했고, 폰지는 결국 모든 빚을 갚았다.
매사추세츠 은행 커미셔너 조셉 앨런은 폰지의 자산 고갈이 보스턴 은행 시스템의 붕괴를 초래할 수 있다고 우려했다. 앨런은 폰지가 관리하는 계좌에서 하노버 트러스트로부터 거액의 대출을 받은 사실을 확인하고, 폰지의 계좌를 감시하도록 지시했다. 8월 9일, 은행 감사관들은 폰지의 주 계좌가 초과 인출되었을 가능성이 높다고 보고했고, 앨런은 하노버 트러스트에 폰지의 주 계좌에서 더 이상 수표를 지불하지 말라고 지시했다.
1920년 8월 11일, ''보스턴 포스트''는 폰지의 과거 범죄 행적을 폭로하는 기사를 1면에 게재했다. 같은 날, 은행 커미셔너 앨런은 하노버 트러스트를 압류했다. 다음 날, 폰지는 연방 당국에 자수하고 우편 사기 혐의로 기소되었다.[14] 그는 보석으로 풀려났으나, 곧바로 절도 혐의로 다시 체포되었다. ''보스턴 포스트''가 감사 결과를 발표한 후, 보석 보증인은 폰지가 도주할 수 있다고 우려하여 보석금을 철회했다.
''보스턴 포스트''는 폰지 사건 보도로 1921년 퓰리처상 공공 서비스 부문을 수상했다.
7. 피해 규모와 영향
폰지 사기로 인해 하노버 트러스트 은행을 비롯한 여러 은행이 파산했고, 투자자들은 막대한 손실을 입었다. 투자자들은 1달러당 30센트도 안 되는 금액을 돌려받았으며, 그 피해 금액은 1920년 당시 2천만 달러(현재 가치로 약 2.25억달러)에 달했다.[15] 하노버 트러스트 외에도 5개의 다른 은행이 파산했다. 폰지의 투자자들은 사실상 파산하여, 투자금의 30센트도 건지지 못했다.[15]
이에 비해, 2008년에 붕괴된 버나드 메이도프의 유사한 사기극은 투자자들에게 약 180억달러의 손실을 입혔는데, 이는 폰지 사기극 손실의 53배에 달한다.[16]
8. 수감 생활과 말년
폰지는 1934년까지 감옥에 수감되었으며 그 후 이탈리아로 추방되었다. 배우자 로즈는 보스턴에 남았고 1937년에 이혼했다. 폰지는 이탈리아에서도 사기 행각을 벌였지만 얻을 수 있는 것은 거의 없었다. 결국 브라질에서 이탈리아 항공사인 알라 리토리아의 에이전트로 취직했으며 그 시절에 자서전을 쓰기도 했다. 말년에는 통역가로 가끔 일하면서 가난에 시달렸다. 1941년에 심장마비가 오기도 하고 그 후에 뇌출혈로 오른팔과 오른쪽 다리가 마비된 그는 1949년 리우데자네이루의 한 병원에서 67세를 일기로 사망했다.[24]
두 건의 연방 기소에서 폰지는 86건의 우편 사기 혐의로 기소되었으며 종신형에 직면했다. 그의 아내의 권유로 폰지는 1920년 11월 1일 클래런스 헤일 판사 앞에서 단 하나의 혐의에 대해 유죄를 인정했으며, 헤일 판사는 선고 전에 다음과 같이 선언했다. "여기 큰 돈을 추구해야 할 모든 의무를 가진 사람이 있었습니다. 그는 그의 변호사가 인정했듯이 남녀를 사기 친 계획을 꾸몄습니다. 그러한 계획이 ... 상당한 처벌을 받지 않고 수행될 수 있다는 것을 세상이 이해하게 해서는 안 됩니다." 폰지는 5년의 연방 교도소 형을 선고받았다.
폰지는 3년 반 만에 석방되었고, 거의 즉시 22건의 주 절도 혐의로 기소되었다.[1] 이는 폰지에게 놀라운 일이었다. 그는 연방 혐의에 대해 유죄를 인정하면 주에서 자신에 대한 모든 혐의를 취하하기로 합의했다고 생각했기 때문이다. 그는 매사추세츠가 연방 기소장에서 명시된 것과 동일한 범죄에 대해 재심하면 이중 제재를 받게 될 것이라고 주장하며 소송을 제기했다. 이 사건, ''폰지 대 페센덴(Ponzi v. Fessenden)''은 미국 연방 대법원까지 갔고, 1922년 3월 27일, 대법원은 연방 플리 바겐은 주 혐의와 관련하여 효력이 없다고 판결했다. 또한, 폰지가 이중 제재에 직면하지 않았다고 판결했는데, 그 이유는 매사추세츠는 그에게 절도 혐의를 적용한 반면, 연방 정부는 우편 사기 혐의를 적용했기 때문이다. 비록 혐의가 동일한 범죄 행위를 포함하고 있었음에도 불구하고 말이다.
1922년 10월, 폰지는 처음 10건의 절도 혐의로 재판을 받았다. 그는 파산 상태였기 때문에, 본인이 직접 변호사 역할을 수행했으며, 속은 투자자들에게 설득력 있게 말했던 것처럼, 배심원단에 의해 모든 혐의에 대해 무죄를 선고받았다. 그는 남은 혐의 중 5건에 대해 두 번째 재판을 받았고, 배심원단은 배심원 평결 불능 상태가 되었다. 폰지는 세 번째 재판에서 유죄 판결을 받았고, "흔하고 악명 높은 도둑"으로 7년에서 9년의 추가 징역형을 선고받았다.[17] 1922년에는 그를 부적격 외국인으로 추방하려는 시도가 있었다.[18]
1925년 9월, 폰지는 주 정부의 유죄 판결에 항소하면서 보석으로 풀려났다. 그는 플로리다주 잭슨빌의 스프링필드 지역으로 도주하여, 플로리다 토지 투기를 이용하여 차폰 토지 신디케이트("차폰"은 그의 이름의 결합어이다)를 설립하려 했다. 그는 투자자들에게 작고, 일부는 물 속에 있는 토지들을 제공하고 60일 만에 200%의 수익을 약속했다.[1] 실제로는 콜롬비아 카운티의 사기극으로, 습지를 판매한 것이었다.[19] 폰지는 1926년 2월 듀발 카운티 대배심에 의해 기소되었고, 플로리다주 신탁 및 증권법 위반 혐의를 받았다. 배심원단은 그에게 증권 관련 혐의에 대해 유죄 판결을 내렸고, 판사는 그에게 1년의 플로리다 주립 교도소 징역형을 선고했다. 폰지는 유죄 판결에 항소했고, 1500USD의 보석금을 내고 풀려났다.
폰지는 탬파로 가서[19] 머리를 깎고 콧수염을 기른 뒤 이탈리아로 가는 상선에서 선원으로 위장하여 국외로 도피하려 했다. 그러나 그는 배에서 만난 동료에게 자신의 신분을 밝혔다. 소문은 보안관보에게 전해졌고, 그는 배를 따라 뉴올리언스의 마지막 미국 기항지까지 가서 폰지를 체포했다. 폰지가 캘빈 쿨리지와 베니토 무솔리니에게 추방을 간청했지만 묵살당했고, 그는 감옥에서 형기를 채우기 위해 매사추세츠로 다시 보내졌다.[1][20] 폰지는 7년을 더 감옥에서 복역했다.
폰지는 1934년에 석방되었다. 석방과 함께 그를 이탈리아로 추방하라는 즉각적인 명령이 내려졌다. 그는 매사추세츠 주지사 조셉 B. 엘리에게 완전 사면을 요청했다. 그러나 7월 13일, 엘리는 이 탄원을 거절했다.[21] 폰지의 카리스마 넘치는 자신감은 사라졌고, 그가 교도소 문을 나설 때 성난 군중이 그를 맞이했다. 그는 떠나기 전에 기자들에게 "나는 문제를 찾아 나섰고, 그것을 찾았다"라고 말했다. 10월 7일, 폰지는 공식적으로 추방되었다.
로즈는 미국에 머물렀고 1937년에 폰지와 이혼했다.[22] 그녀는 보스턴을 떠나고 싶어하지 않았고, 폰지는 어떤 경우에도 그녀를 지원할 입장이 아니었다.
이탈리아에서 폰지는 여러 계획에 뛰어들었지만 별다른 성과를 거두지 못했다. 그는 결국 브라질에서 이탈리아 국영 항공사인 알라 리토리아의 대리인으로 일자리를 얻었다.[24] 그러나 제2차 세계 대전 동안, 영국 안보 조정국이 개입하고 브라질이 연합국 편을 들면서 브라질에서 항공사의 운영이 중단되었다. 그 기간 동안 폰지는 자서전도 썼다.[23]
폰지는 말년의 몇 년을 가난 속에서 보냈으며, 때때로 번역가로 일했다. 그의 건강은 악화되었고, 1941년에는 심장마비로 인해 상당히 쇠약해졌다. 시력도 나빠지기 시작하여 1948년에는 거의 완전히 시력을 잃었다. 뇌출혈로 인해 왼쪽 다리와 팔이 마비되었다. 폰지는 1949년 1월 18일 브라질 리우데자네이루에 있는 자선 병원, 리우데자네이루 연방 대학교의 상 프란시스쿠 데 아시스 병원에서 사망했다.[24]
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